Сервисы проверки контрагентов и конкурентов: как узнать то, что скрыто. Как проверить контрагента. Рейтинг всех возможных способов Необходимые документы для проверки

В этой статье Вы узнаете

• Как узнать, что Вы работаете с нечестной фирмой-однодневкой
• 5 сервисов проверки контрагентов и конкурентов через Интернет
• Что можно узнать о партнерах в социальных сетях и сайте налоговой
• Какую информацию о контрагенте Вам даст проверка доменного имени

Мы подобрали для Вас 5 самых действенных сервисов проверки контрагентов и конкурентов, которые помогут Вам строить бизнес с проверенными компаниями и не нарваться на мошенников и фирмы-однодневки.

5 сайтов и сервисов проверки контрагентов онлайн

1. Проверка доменного имени

Что узнать. На кого зарегистрирован домен – на юридическое лицо или на физическое; в последнем случае – фамилию, имя, отчество и контактный телефон человека; где размещен сайт (дешевый хостинг или собственный сервер на хорошей площадке). Дата регистрации домена позволяет сделать вывод, насколько давно работает компания. Если контрагент в бизнесе 10 лет, то домен не может быть зарегистрирован месяц назад.

2. Публичные базы данных

Что узнать. Введя фамилию и имя интересующего Вас человека, Вы можете узнать дату его рождения, адрес (а также имена всех, кто зарегистрирован по этому адресу), телефон. Имейте в виду, что нередко в публичных базах встречаются устаревшие сведения. Например, может содержаться информация о машине Генерального Директора, которую он давно продал. Однако на основании этого уже можно сделать вывод, какое имущество у него было или есть.

3. Сервис проверки контрагентов - платные специализированные базы

Что узнать. Реквизиты контрагента, сведения о регистрации, лицензиях, руководстве компании, финансовую отчетность и др. Например, система «Спарк» в зависимости от того, сколько Вы платите, предлагает более или менее подробные данные. За 300 рублей Вы получите краткий отчет о фирме, включающий регистрационные данные, сведения о руководстве и учредителях, контактную информацию. За 350 рублей – баланс предприятия. За 1350 рублей – полный отчет, в том числе данные о структуре компании, информацию о совладельцах, дочерних фирмах, о финансовых показателях за несколько лет. А выписка из ЕГРЮЛа предусмотрена как бонус при запросе любых сведений.

4. Проверка контрагентов на сайте ФНС

Что узнать. Сведения о регистрации, реорганизации, ликвидации компаний, данные об изменениях в учредительных документах. Здесь можно проверить, не представляет ли собой Ваш контрагент фирму-однодневку.

Компания должна вести бизнес осмотрительно, чтобы не стать жертвой недобросовестных контрагентов. Посмотрите, как проверить контрагента на благонадежность быстро и удобно, чтобы не терять времени и сил на сбор информации из множества источников.

Зачем проверять контрагента на благонадежность

Если компания ведет честный бизнес, то это не значит, что претензий налоговиков можно 100 % избежать. Зачастую фирма может стать жертвой фирм-мошенников. Однако в случае, если бюджет недополучит налоги, ответственными будут оба участника сделки.

Кроме того важно проверять контрагента на добросовестность, чтобы избежать денежной потери - риски отказа в вычете НДС, принятия в состав расходов затрат по контракту и т.д.

Проверка контрагента на благонадежность позволит избежать риска привлечения вашей фирмы к ответственности за мошеннические операции, а также нанесение ущерба деловой репутации. Сделать полную проверку любого партнера вы можете в Это бесплатно и занимает всего 1 минуту. Просто найдите фирму по ИНН, названию или ОГРН и составьте досье на контрагента.

Важно! Фирма при выборе контрагента обязана проявлять должную осмотрительность и осторожность. Если никаких действий по проверки контрагента на благонадежность компания не предприняла, то доказать в суде свою правоту будет проблематично.

Где установлены критерии недобросовестности

В законе нигде не установлены критерии недобросовестности, по которым стоит проверять на благонадежность юридические лица. Однако компания может воспользоваться двумя источниками, которыми будут пользоваться налоговики, выявляя мошеннические операции:

1. Постановлением Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 "Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»;
2. Общедоступным критериям
   самостоятельной оценки рисков для налогоплательщиков, используемым налоговыми органами в процессе отбора объектов для проведения выездных налоговых проверок, утв. приказом ФНС России от 30 мая 2007 г. № ММ-3-06/333@.

Прямо в этих источниках не указано, что является благонадежными признаками, а что недобросовестными. Но совокупный анализ информации в этих двух документах может позволить сделать определенные выводы о потенциальном контрагенте и обезопасить свою фирму.

Например, если вам не удается получить от компании годовую бухгалтерскую отчетность, это может быть признаком недобросовестности, поскольку такая информация является открытой для заинтересованных пользователей (покупателей или поставщиков).

Какие источники использовать для проверки благонадежности контрагента

Универсального источника для бесплатной полной проверки контрагента нет. Если вы располагаете достаточными временными ресурсами, то можете, в частности, получить информацию в следующих источниках:

Как видите, запросов необходимо составить очень много, и это только их малая часть. Если вам требуется проверить всего одну фирму, то можно управиться и «ручной» проверкой, поочередно проверяя информацию на каждом сайте. Но если компания крупная и имеет большой оборот и множество контрагентов, то такая проверка на благонадежность займет много времени. Кроме того существует человеческий фактор, который может привести к тому, что один из этих проверочных сервисов будет пропущен.

В числе продуктов медиагруппы «Актион-МЦФЭР» появился онлайн-сервис для финансовых директоров «Проверка контрагентов». С его помощью вы сможете получить отчет о балансе и финансовом состоянии компании, оценить налоговые риски и вероятность недобросовестного исполнения договорных обязательств.

По каким реестрам можно проверить контрагента?

• реестр ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
• картотека арбитражных дел;
• реестр исполнительных производств ФССП;
• реестр бухгалтерской отчетности Росстата;
• реестр массовых руководителей;
• реестр массовых учредителей;
• реестр адресов массовой регистрации;
• реестр лиц без связи по месту регистрации;
• реестр дисквалифицированных лиц;
• реестр недобросовестных поставщиков;
• единый реестр проверок Генпрокуратуры РФ;
• реестр госконтрактов Казначейства России;
• реестр микрофинансовых организаций;
• реестр надежных партнеров ТПП РФ;
• реестр победителей президентских грантов;
• реестр операторов персональных данных;
• Единый федеральный реестр туроператоров.

Сервис выдает полное досье контрагента с выводами по каждому источнику. Выводы составляются на основе алгоритма вычисления благонадежности по нескольким критериям, имеющим различный вес и важность. Отрицательные заключения выделены красным цветом, а положительные - зеленым. С первого взгляда видно, хороший контрагент или нет.

Сколько стоит “Проверка контрагента”?

Стоимость сервиса - от 19 900 руб. в год за базовый тариф и 49 900 руб. за тариф с экспертной поддержкой.

В рамках пакета PRO вы сможете получить консультацию по любому пункту досье контрагента, а также экспертное заключение по уровню рисков при работе с организацией.

Мы насчитали 28 популярных онлайн-сервисов, с помощью которых можно собрать информацию о компании. Поняли, что одним сервисом не обойтись, и составили рейтинг, чтобы упростить вашу работу. В статье две подробные таблицы с плюсами и минусами ресурсов.

В первой таблице - самые популярные платные сервисы,

разница в цене которых не всегда очевидна из предложенного функционала. В дорогих сервисах набор функций широкий, но для того, чтобы убедиться, можно ли сотрудничать с контрагентом, зачастую достаточно базовых функций. Они есть у всех платных сервисов.

Если нужно выбрать контрагента для сотрудничества, то функционала недорогих сервисов достаточно. За расширенные данные придется заплатить больше. Ниже - примеры функционала, который, по мнению редакции, отличает сервисы друг от друга.

Самые дорогие сервисы - «СПАРК» и «Коммерсант», в них есть все возможные реестры. В «СПАРКе» вдобавок вы можете проверить любую компанию, зарегистрированную не только в России, но и в странах бывшего СНГ. Это единственный сервис, который находит зарубежных собственников российских юридических лиц и строит по ним цепочки взаимосвязей. В «Коммерсанте» есть сведения о компаниях из Украины и Казахстана.

В «Контур Фокусе» и «Кейсбуке» помимо базовых функций есть реестр залогов движимого имущества, история изменения ЕГРЮЛ, сообщения о банкротстве.

«Кейсбук» и «Проверка» больше ориентированы на юристов. Например, «Кейсбук» дает возможность в режиме реального времени отслеживать изменения по судебным делам, назначать ответственного по делу. «Проверка» - единственный сервис, который автоматически готовит отчет о должной осмотрительности, его можно взять в суд в качестве доказательства по налоговым делам.

«Контуром» и «Проверкой» удобнее всего пользоваться, выводы из всех реестров собраны на одной странице.

Общий недостаток бесплатных сервисов:

информацию по каждому контрагенту надо собирать по крупицам. Как минимум организацию надо проверить по пяти сервисам, а желательно по всем сразу. Еще у каждого ресурса есть свои недочеты. Не учтете их - сделаете неправильные выводы. Про эти минусы рассказали во второй таблице. Главное в статье Скрыть

Платные сервисы

Главное в статье Скрыть Бесплатные реестры